Modèle de dossier « Bilan annuel » : les pièces du client et vos préconisations

Quand l’utiliser

Chaque année, vous préparez le bilan de vos clients et vous leur redemandez les mêmes pièces avant le rendez-vous. Ce modèle ouvre le dossier du bilan annuel d’un client avec ce qui revient à chaque fois : les pièces à réunir, puis vos préconisations à faire valider avant de les mettre en œuvre.

Ce que le dossier prépare

La demande de documents liste les pièces du bilan : le dernier avis d’imposition, les relevés annuels de vos contrats (assurance vie, PEA, comptes-titres, épargne retraite), un justificatif de domicile si le client a déménagé et une pièce d’identité si la précédente a expiré. Le client dépose chaque pièce sur sa ligne, depuis son téléphone ou son ordinateur, et vous voyez ce qui manque avant le rendez-vous. Vous fixez l’échéance : le modèle propose quinze jours, Kolinea la rappelle à votre client.

Une fois le bilan établi, vous joignez vos préconisations et le client donne son accord avant que vous les mettiez en œuvre. Le modèle laisse dix jours pour répondre. La date et le nom de qui a validé restent dans le dossier : l’année suivante, vous retrouvez ce qui a été décidé, avec les pièces qui l’accompagnaient, sans fouiller dans vos e-mails.

Ce que vous gardez en main

Les publications du modèle attendent votre équipe, visibles d’elle seule. Vous gardez ou écartez chacune, vous ajustez les échéances et les pièces, puis vous publiez quand le moment vient. Rien ne part chez le client tant que vous n’avez pas publié.