Courtier en prêt : des rappels automatiques sur les pièces
Rappels automatiques
Les rappels des pièces manquantes partent seuls
Avant l'échéance, à l'échéance, puis en cas de retard. Dès que la pièce est déposée, plus rien ne part.
- Avant, à et après l'échéance
- Arrêt automatique une fois déposé
- Relancer à la main reste possible
Remplace : Relances à la main · Post-it
Vos clients retrouvent ce qu’on attend d’eux en ouvrant le dossier
Il manque une pièce, et le dossier ne part pas
Vous avez le mandat, le projet, la simulation. Il manque le troisième bulletin de salaire de l'un, un relevé de compte de l'autre, l'avis d'imposition en entier. Vous relancez une première fois, poliment. Une semaine plus tard, la banque attend, et vous écrivez de nouveau, un peu moins poliment, à quelqu'un qui pensait avoir déjà tout envoyé.
Tant que la dernière pièce manque, le dossier ne peut pas être présenté aux banques : la relance retarde le financement, et vous la faites à la main.
Quatre moments, à partir de l'échéance
Vous posez une échéance sur la demande de documents, par exemple celle des pièces de l'emprunteur : identité, trois derniers bulletins, avis d'imposition, relevés des trois derniers mois, compromis. Les rappels automatiques en découlent : deux jours avant l’échéance, le jour même, le lendemain si la pièce manque toujours, puis sept jours après l'échéance si elle manque encore.
Vous n'écrivez rien. Votre emprunteur reçoit un rappel qui lui dit ce qu'on attend de lui, avec le lien pour le faire, et pas une question vague qui l'oblige à retrouver le contexte.
Ils ne partent que là où c’est utile
Un rappel ne concerne que les personnes que la demande sollicite. Si vous avez nommé l'emprunteur, c'est lui ; si vous ne nommez personne, c’est l’autre partie du dossier. Un co-emprunteur sans compte est prévenu par e-mail, qui est son unique point d'entrée. Une personne dépourvue d'adresse ne peut pas être relancée, et le bouton n'est alors pas proposé plutôt que de faire croire qu'un rappel est parti.
Au plus un rappel automatique part par jour et par demande. Si vous relancez vous-même le matin, le rappel automatique ne double pas votre message.
Et ça s'arrête tout seul
Dès que la demande est traitée, rien ne part. Pas de rappel pour un bulletin déjà accepté, pas de relance après une annulation ni quand le dossier est clos. C'est ce qui rend l'automatisme supportable pour l'emprunteur : il n'est jamais relancé sur ce qu'il a déjà fait.
Les relances peuvent être coupées pour tout l'espace ou dossier par dossier. Votre propre relance manuelle reste toujours possible, sur une demande précise.
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